Fechamento - Dezembro/2022 - R$ 508 279,74 (+2,48% ou +R$ 12 323,42)

 Olá amigos,


Vamos para o fechamento de Dezembro/2022, com a consolidação do resultado do ano.



Minha reação ao fazer o fechamento de 2022, apesar de tudo que ocorreu no ano....


Finanças

A cada semana, mais notícias ruins do novo governo na área econômica, impactando bastante nas cotações das ações e fundos.
Mesmo com toda essas notícias ruins e volatilidade, consegui fechar o ano acima de R$ 500 mil de patrimônio. Comparando com o patrimônio total em dezembro/2021 (R$ 391 mil), foi um crescimento de aproximadamente 30%.
Com relação aos aportes, fechei com mais de R$ 13 mil aportado no mês e mais de R$ 110 mil aportado no ano, um crescimento de 42,6% no valor total aportado em relação ao resultado de 2021 (R$ 82,5 mil). Alcancei uma média de R$ 9,8 mil aportados por mês.
Lembrando sempre que parti do zero em 2013, com investimentos sérios a partir de 2015.




Visão mensal do resultado de 2022



Visão anual do resultado de 2022


O mês de Dezembro teve proventos muito bons, com R$ 3 235,23 recebidos, sendo o quarto melhor resultado histórico, e 19% acima do mesmo mês de 2021.
Recebi R$ 1 922,63 em proventos de ações, R$ 1 202,17 de FIIs, e R$ 110,20 de Fundos.
No ano, recebi R$ 31 667,22 em total de proventos, sendo R$ 16 538,56 (52,6%) de ações, R$ 14 089,94 (44,8%) de FIIs, R$ 670,40 (2,1%) de Fundos, e R$ 152,88 (0,5%) de Tesouro direto. Esse valor total foi 62,3% maior que o recebido em 2021 (R$ 19,9 mil).
O dividend yield anualizado da carteira inteira foi de 6,39%, versus 5,38% em dezembro/2021.

Aporte de R$ 13 475,81 no mês, sempre reinvestindo os proventos recebidos. Esse valor foi turbinado pelo 13º e um bônus de salário.

Os aportes foram em FIIs, Ações, e Tesouro Direto.

Em FIIs, comprei novamente cotas de fundos de papel (muito descontados na bolsa), fundo de tijolo (renda urbana) e um novo fundo de logística.
Em ações, adicionei um novo ativo na carteira, do setor de telecomunicações.

Na divisão da carteira, Ações representam 52%, FIIs com 32,1%, Tesouro Direto com 13,8%, Fundos com 2,0% e ETFs com 0,2%.
Vou continuar a focar os aportes em FIIs (principalmente papel, pois quero me aproximar de 35% da carteira de FIIs, e mais um fundo híbrido) e Fundos (FI-Agro e FI-Infra), e tem mais uma ação que quero adicionar na carteira. Novamente, muitas oportunidades de compra para quantidade limitada de dinheiro.


No mês, entrei em contato com uma consultoria de planejamento financeiro, para fazer uma avaliação da carteira e comparar com meus objetivos. Achei interessante, pois consegui ter alguns insights sobre divisão da carteira (aumentar a participação em FIIs, e ficar atento com a diversificação para não ser simples pulverização).
O consultor comentou sobre investimentos no exterior, que seria positivo diversificar geograficamente, e era algo que já tinha no radar. Vou estudar ao longo de 2023, e quero investir no exterior em 2024 (penso em abrir conta em corretora nos EUA, apesar de mais complicado em termos de impostos)




Visão geral dos proventos



Divisão da minha carteira em novembro/2022


Em FIIs, terminei Dezembro com 30,72% em fundos de papel e 69,28% em fundos de tijolo. Os maiores setores são Logística (15,44%), Renda Urbana (15,32%) e Shoppings (13,91%)


Divisão da carteira de FIIs por tipo



Divisão da carteira de FIIs por setor



Nas ações, as maiores posições são em empresas elétricas (31,1%), Seguros (19,06%), e Bancos (16,6%).



Divisão da carteira de ações por setor


Educação e Leituras

Em dezembro, não terminei nenhum livro. Mas continuei com a rotina de 30 minutos de leitura pela manhã.

Li 9 livros em 2022, o que considero uma quantidade boa, considerando que a população em geral lê no máximo 1 livro por ano:

O Jeito Peter Lynch de Investir - Peter Lynch
A revolução dos bichos - George Orwell
1984 - George Orwell
Guia Definitivo para entender FII de CRI - Felipe Ribeiro
Investir é uma Jornada - Felipe Tadewald
Os Segredos da Mente Milionária - T. Harv Eker
Cultivando rendimentos - Jean Tossetto
As seis lições - Ludwig von Mises
FIIs para não iniciantes: Como definitivamente aprender sobre FIIs - Artur Losnak


Fiz alguns cursos on-line para a empresa, mas nada relevante.


Vida Profissional

Nesses aspecto, em dezembro o bicho pegou. Teve bônus de desempenho, mas teve de tudo: discussão com cliente, troca de gerente, viagem de trabalho, gente saindo de férias e deixando atividades incompletas, e longas horas de trabalho.
O projeto, apesar de tudo, vai bem, com entregas frequentes (ainda que tenham problemas em algumas delas) e o cliente aumentando o escopo de atividades, trazendo mais faturamento e trabalho.
No geral, foi um ano bom.


Saúde e Vida Pessoal


Sem novidades nessa área, então também considero que foi positivo. Mas estou fazendo pouca atividade física, e penso em melhorar isso.
Visitei um grande amigo, que não via há 2 anos por causa da pandemia. Muita risada, resenha, e troca de informações. Me lembrou da importância de cultivar amizades positivas.


Avaliação das Metas para 2022:

Meta nº 1: Chegar no final do ano com patrimônio de R$ 450 mil
Avaliação: Atingi a meta em agosto, e consegui superar R$ 500 mil em outubro e dezembro.
Resultado: OK 


Meta nº 2: Alcançar R$ 24 mil em proventos no ano
Avaliação: Atingi a meta em outubro, e cheguei em dezembro com mais de R$ 31 mil recebidos.
Resultado: OK 


Meta nº 3: Começar uma nova pós-graduação
Avaliação: Revisei esse objetivo, e vi que não tenho interesse tão grande nessa área de gestão. Percebi que ia investir tempo e dinheiro, e não iria aproveitar, sendo um desperdício de dinheiro. Nessa área de TI, certificações contam mais pontos que pós-graduação, poisa tecnologia avança muito rápido.
Resultado: NOK

Resultado final: 66% das metas atingidas, mesmo resultado do ano passado.


Metas para 2023:

Meta nº 1: Chegar no final do ano com patrimônio de R$ 600 mil
Justificativa: Quero aumentar a minha meta de R$ 5 mil para R$ 6 mil no mínimo investidos por mês. Se a bolsa não tiver nenhuma queda muito grande, devo atingir essa meta. 


Meta nº 2: Alcançar R$ 40 mil em proventos no ano
Justificativa: Em 2022, alcancei R$ 2,5 mil de média recebida. A expectativa é seguir aumentando os proventos recebidos de FII, e ultrapassar R$ 1,7 mil recebidos no mês. Considerando que seguirei aportando mensalmente em renda variável, alcançar a média de R$ 3,5 mil de nos últimos 12 meses em dezembro/2023, e por consequência superar os R$ 40 mil, é bastante razoável.


Meta nº 3: Ler mais de 12 livros no ano
Justificativa: Considerando que li 9 livros em 2022, e sigo disciplinado para ler todos os dias, é bem possível atingir essa meta antes do final do ano.


Outra vez, as metas serão acompanhadas nos posts de julho e janeiro


Conclusão


Ano de 2022 foi interessante e positivo em todos os aspectos. Na parte financeira, mesmo com notícias ruins, consegui bons resultados.
Desejo um excelente ano novo para todos, com saúde e bons investimentos.

Sucesso,

Abraço

Comentários

  1. Fala João!

    Parabéns pelos aportes agressivos. Mais do que compensa um ano difícil de investimentos, como vemos no seu caso, que conseguiu evoluir bastante seu patrimônio.
    Talvez esse ano seja um bom momento pra começar a investir em USA nesse bear market.
    Esse ano li muito pouco. Do que me lembro, só 1984 e The Warren Buffet Way.

    Abraço e Feliz 2023!

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  2. Ótimos resultados JD, parabéns!

    Vejo que atua majoritariamente em setores perenes com suas ações. O que está achando atualmente do desempenho da sua carteira para esses setores?

    Abraço!

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    Respostas
    1. Aposentando, obrigado pelo comentário. Considero os setores perenes como defensivos, com menos volatilidade e com proventos constantes. Não devem desvalorizar tanto em caso de crise no país, e vão continuar pagando dividendos mesmo com juros altos.
      Eu pessoalmente evito investir em empresas estatais ou com capital misto (exemplo: Eletrobras, Petrobras, Banco do Brasil, Sabesp, etc), apesar de ter muito interesse no setor de saneamento, pois não pretendo ser sócio de empresas que podem mudar o direcionamento estratégico a cada 4 anos.

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  3. ótimo blog e bem organizado. Vou te adicionar na minha lista de Blogs !
    Rumo a IF!

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  4. Postagem maravilhosa, cheia de gráficos :D

    Sinceramente eu tenho investido usando a Avenue, mas como já escrevi diversas vezes, acho o custo do envio muito alto, talvez seja uma opção melhor comprar um IVVB11 ou WRLD11, ou mesmo BDRs se não gostar de ETFs, assim fica dolarizado também.

    Abraços

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  5. Bom dia, João
    Parabéns pelos resultados, manter as amizades é um rico investimento, a leitura enriquece a vida, um forte abraço.

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  6. João,

    Muito válida a recomendação do planejador financeiro de focar em diversificação e não na simples "pulverização" da carteira.

    Sobre investimentos no exterior considero que é uma parte essencial da carteira, a verdade é que o mundo é bem indiferente ao Brasil e com isso um simples investimento em IVV nos EUA já funciona como uma boa diversificação para o "risco Brasil".

    Você tem um volume muito significativo de proventos recebidos nesse ano. O que acho interessante na sua carteira é que apesar de você ser um profissional ligado a TI, a maioria da carteira é conservadora quando normalmente o pessoal desse ramo gosta é de techs e "pimentinhas".

    Abraços,
    Pi

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